寒山县公安局在“11.18”**粉碎信誉卡治理案中查获的银行卡“四件套”覆盖了半个操场。图片由含山县公安局提供

犯法销售银行卡“四件套”(手机卡、银行卡、u盾和身份证复印件)是电信网络诳骗案件高发的沉要原因之一。2020年10月，在**领域内发展“断卡”行动，旨在从源头上堵截境表电信网络诳骗、网络..等团伙犯罪工具的起源。

在“11.18”**妨害信誉卡治理案中，犯罪团伙仅用4个月功夫，就将1万多套“四件套”银行卡运往境表销售。安徽省郴州市含山县警方查获可覆盖半个操场的银行卡“四件套”7600余套，价值8000余万元，抓获犯罪嫌疑人38名。该团伙主犯罗莫超是00后，涉案人员多为95后、00后。

一路追踪，“大鱼”浮出水面。

2020年9月，刚刚成年的职高学生张向含山县公安局报案。

前不久，张某将自己的银行卡“四件套”以每套800元的价值卖给“法晓”，几天后发现银行卡被冻结。

20出面的刁某和闫某这两杏装幼毛”进入了寒山警方的视线。

含山县公安局汉中派出所教导员顶峰介绍，颜某在广东工作时，看到刁某收购银行卡“四件套”的幼告白，联系上他，成为他的下一个家；刁某铺回到寒山老家后，他的“生意”凋落了，越做越大的颜某成了他的家。很快，两人都被警方扣留。

就在被扣留的前**，严某将一批“四件套”银行卡寄到了他在广东省榆林市的家“陈坤”。

得知线索后，寒山警方前往广东榆林。在快递站期待期间，从**各地寄给陈坤的20多个包裹都到了。2020年12月14日上午，“陈坤”出现，立即被抓获，经查证为宋某之。

包装里有幼家电，如电饭煲和扬声器。民警拆解幼家电，从夹层中陆续取出数百张用锡箔纸包裹的“四件套”银行卡
？藓白诺乃文持镜拖铝送。

警方发现，境表“大头”给宋某志发了一封信，筹备装车发货。为了预防轰动蛇，警员一路追踪。

物流车在多个处所停顿装货后，于当晚11时到达丽江某表贸仓库，装载11箱1400多套“四件套”银行卡。

此时，一条“大鱼」佚在出现。

在中国变相报关，在中国境表犯法转卖

警方在中国“收网”后，终于搞分了然这个“地下网络”的运作方式。境表团伙头子“大头”将两全铺排国内运输和发货。

宋某志不知路“大头”的真实身份。警方调查的证据指向境表的罗莫超。

凭据宋某志的供述，他在海表老家“大头”的指挥下，成立了一个“收卡分发点”，将玄色卡通图案胶片逐一贴在来自**各地的“四套”银行卡上，再与通常读卡器混在一路，假装成出口电子产品。

“在后续案件办理过程中，罗莫超境表身份逐步清澈，被认定为主犯。但没想到涉及的人数和流量这么大。”含山县公安局经侦大队队长朱洪建回顾说。

警方调查发现，罗莫超的女友余某涉入此案，当使佚在国内投亲，即将再次出境，因而趁机将其扣留。于被捕时，微信和支付宝账户里都有一百多万元的余额。

据悉，罗莫超曾在海表..、物盛行业工作，经济并不富足。罗莫超和女友进入跨境运输银行卡“行业”后发现赢利，2020年起头单干。

警方称，罗莫超团伙通过变相报关的方式将银行卡“四件套”走私出境，并从中犯法获利。境表卡商再转卖给从事电信网络诳骗、网络..的犯罪团伙，从中牟取暴利。

靠着巨额的黑人收入，罗莫超在海表买了豪车，还打算给家人买别墅。但我不想，这个“妄想”被警员的追捕彻底突破了。

“凭据犯罪嫌疑人供述等证据和资金流向分析，警方认定是赃款，已依法截留。只有进行违法犯罪活动，加害中国公民的合法权利，人民警员就必须查究到底。”朱宏建说。

加强司法意识，不要意图幼利。

目前对罗莫超的钻营还在持续。

针对涉案人员多为“95后”“00后”的景象，朱宏建印象颇深:他们普遍文化水平不高，法治意识淡薄，在钻营“快钱”的过程中对司法不足敬畏。

“95后”宋某志的务农父母对他寄托厚望，在他落网前刚给他买了屋子。“他们过着干净的生涯，没有任何污点，我为他们感应极度忧伤。”在看管所，宋某志痛恨了。

含山县公安局副局长杨本宇暗示，公安机关会同人民银行，不仅要向人民宣传犯法买卖银行卡的风险性和惩戒措施，还要加强与物流运输主管部门的监管，提高对“断卡”等违法犯罪的进攻力度。

在电信网络诳骗等犯法活动中，犯罪分子让受害人将钱汇至指定的银行账户，账户一到就迅速转账。在这个过程中，银行卡的“四件套”成为了作案的沉要工具。

目前，银行和支付机构对买卖银行卡和支付账户的行为进行处罚，五年内不得为其开立新账户。明知他人执行电信网络诳骗，仍以销售银行卡的方式提供援手，情节严沉的，组成犯罪。

在有关部门严格进攻的同时，公家也要加强司法意识。不要销售自己的银行卡、手机卡等。，并且不要由于意图幼利而给违法犯罪团伙留下机遇。

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